ウェルスナビ体験記：運用開始からの成績を公開

近年、投資への関心が高まっていますが、「何から始めたら良いか分からない」「投資に関する知識がない」という問題を抱える人も多いでしょう。

そんな悩みを解決するために登場したのが、ロボアドバイザー「ウェルスナビ」です。

今回は、ウェルスナビを使って投資を始めた私の成績を公開し、実際の運用プロセスやウェルスナビの便利さについてご紹介します。

ウェルスナビとは？

ウェルスナビは、ロボアドバイザーサービスの一つです。

ロボアドバイザーとは、AI（人工知能）を活用して投資の運用を自動化するサービスのことで、ユーザーのリスク許容度や投資目的に応じて最適なポートフォリオを構築・管理してくれます。

特に投資初心者や仕事が多忙な方にとって、簡単に始められることが魅力的です。

ウェルスナビの基本情報

ウェルスナビの基本情報は以下の通りです。

• 最低投資額：1万円からスタート可能
• 手数料：運用資産の1%（年率、税別）
• 投資先：ETF（上場投資信託）を中心に、グローバルな分散投資を行う
• リバランス：自動的にポートフォリオを調整し、最適なバランスを維持
• 税制優遇：NISA口座にも対応

ウェルスナビの評判

ウェルスナビの評判は概ね良いようです。

なんと93％の方がウェルスナビに満足しているようです。

ただ不満に思われている方もいて、特に「手数料の高さ」を不満点として挙げる方も多いです。

不満点：手数料が高い

ウェルスナビは投資商品の保有コストの他に、投資一任手数料が発生します。

投資をウェルスナビにおまかせする代わりに支払う手数料ですね。

この手数料が年率1.1％（税込み）かかるので、自分で投資判断を考えることが出来る方にとっては手数料が高いと感じるようです。

しかし私は手数料が高いとは感じません、その理由として

これらを踏まえると手数料1.1％はそこまで高くないと感じています。

また、長期割といって運用金額と期間で手数料が安くなるサービス（最大で税込み0.99％）も行われています。

長期割の対象は「WealthNavi」を利用されている方で、
「WealthNavi for○○」の方は対象外です

満足の評価：運用2年目で9割以上がプラス

これは見出しそのままなんですが、長期で運用しているとほとんどの方の損益がプラスになるようです。

短期で一気に利益を出すというのには向かないですが、長期で運用していくと利益を出しやすいようです。

ウェルスナビの運用実績

ここでは私のかしわもちの運用記録を紹介します。

リスク許容度、入金額など

リスク許容度1のポートフォリオは以下の通り

PayPay証券米国株の運用と併せると米国株の割合がかなり多くなるので、債券重視のリスク許容度にしました。

どちらもコツコツ積み立てていこうと思います。

さすがに私の年齢では30年以上の運用は難しいのですが、15年の運用で190万円の投資金額が70％の確率で231万円以上になるとシミュレーション結果が出ました。

実際の運用記録

毎月10日頃に結果を発表していきます。

2024年
	累計入金額	評価額
7月	100,000	99,791(-0.29%)
８月	110,000	105,411(-4.17%)
9月	120,000	113,658(-5.29％)
10月	130,000	128,793(-0.93%)
11月	140,000	141,446(+1.03%)

円換算で初めてプラスになりました。

ドルで見ると債券が少しマイナス、円安のおかげでプラスになっている状況です。

ちなみに気になる手数料ですが

分配金で相殺されています

色々な方の運用記録を見てきましたが、だいたい同じような感じです。

ウェルスナビまとめ

1万円からという少額で全自動で資産運用ができるウェルスナビ。

下の項目に当てはまるあなたにオススメします。

毎月運用記録を報告していきます、この記事が参考になれば幸いです。

以上、ウェルスナビ体験記：運用開始からの成績を公開

でした。